货币三佳  ZH012636

低风险    开放购买   开放赎回
  • 成立以来  +9.88%
  • 日涨跌( 05-23)   +0.01%
  • 组合净值  1.0988
年化收益
+4.10%
波动率
0.11%
最大回撤
0.00%
夏普比率
18.44
策略目标:通过优选货币基金使得该组合每年能排到备选货币基金的前20% 策略特点:申赎0费率,资产跟调当日赎回,当日申购,不损失轮动一天的收益 注意事项:赎回至财顾宝/银行卡T+1日到账;赎回至财顾宝再提现T+2日到账

净值走势

历史净值
  • 本基金: +4.91%
  • 深沪300: -4.91%

注:过往业绩不代表其未来收益

组合特点与成分

策略描述: (1)将盈米代销且起购金额低于1000元的货币基金列为备选货币基金; (2)每个月第三个周二,通过量化计算备选货币基金过去四周的非交易日的收益率表现,考察基金交易状态和起购金额,优选排名前三的货币基金进行轮动。若遇到非交易日,则在之后的第二个交易日调仓; (3)初始购买资金按33.34%、33.33%和33.33%分配,排名第一的成分基金分配33.34%,其余两支成分基金均等分配; (4)调仓时,如遇三支成分基金全部更换,则按初始分配规则分配,其他情况则将被替换成分基金的比例转移至新基金,其他成分基金不做变动; (5)如遇连续节假日实际资产无法完成确认,则放弃本次调仓; (6)如遇在成分确认期间组合调仓,则资产跟调顺延至确认成功后的下一个交易日进行。 (7)调仓时产生的基金货币收益将根据规则处理,点击查看具体规则


主理人:盈米


货币型 共占比 100.00%
鹏华安盈宝货币A 000905 33.37%
南方天天利货币BA 003474 33.34%
华泰柏瑞天添宝货币BA 003871 33.29%

调仓记录

2019-05-21记录
调仓原因:2019年5月第三个周二,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,得出现在持仓的货基仍然排在同类前三,本期不需要调仓。
2019-04-16记录
调仓原因:2019年4月例行调仓,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,优选排名前三的货基。华泰柏瑞天添宝货币B本期表现优异,进入组合。
鹏华安盈宝货币A 000905 33.37% → 33.37%   详情
南方天天利货币BA 003474 33.34% → 33.34%   详情
华泰柏瑞天添宝货币BA 003871 0.00% → 33.29%   详情
南方收益宝货币BA 202308 33.29% → 0.00%   详情
2019-03-19记录
调仓原因:2019年3月第三个周二,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,得出现在持仓的货基仍然排在同类前三,本期不需要调仓。
2019-02-26记录
调仓原因:2019年2月初恰逢春节,调仓日往后顺延。本期南方收益宝货币B表现优异,进入组合。南方基金公司在货币基金方面的管理优势是一如既往的好,本期有两只产品都属于南方。春节后,资金面逐渐宽松,货币基金整体收益率出现下滑,货币三佳却很稳定,最近一个月排在同类前2%。时间过的很快,货币三佳上线已经满2年,希望作为活钱管理工具,今后能一直让大家满意。
鹏华安盈宝货币A 000905 33.37% → 33.37%   详情
南方天天利货币BA 003474 33.34% → 33.34%   详情
华泰柏瑞天添宝货币BA 003871 33.29% → 0.00%   详情
南方收益宝货币BA 202308 0.00% → 33.29%   详情
2019-01-22记录
调仓原因:2019年第一次例行调仓,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,优选排名前三的货基。鹏华安盈宝表现优异,本期进入组合。我们一直积极扩充盈米的基金代销范围,这只绩优货基就是我们多次跟基金公司沟通后,去年12月份才能在盈米购买的。元旦叠加春节,货基的收益波动也有所加大,预计春节后会变得更加稳定。
鹏华安盈宝货币A 000905 0.00% → 33.37%   详情
鹏华添利宝货币A 001666 33.37% → 0.00%   详情
南方天天利货币BA 003474 33.34% → 33.34%   详情
华泰柏瑞天添宝货币BA 003871 33.29% → 33.29%   详情
2018-12-18记录
调仓原因:2018年最后一个月,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,得出现在持仓的货基仍然排在同类前三,本期不需要调仓。
2018-11-20记录
调仓原因:2018年11月第三个周二,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,优选排名前三的货基。华泰柏瑞天添宝货币B表现优异,本期进入组合。最近货基收益有所提高,目前起购金额在100万以下的适合普通人买的所有货基,七日年化收益率的均值从上月调仓日的2.47%已抬升至目前的2.64%。
新华活期添利货币AA 000903 33.29% → 0.00%   详情
鹏华添利宝货币A 001666 33.37% → 33.37%   详情
南方天天利货币BA 003474 33.34% → 33.34%   详情
华泰柏瑞天添宝货币BA 003871 0.00% → 33.29%   详情
2018-10-23记录
调仓原因:2018年10月恰逢国庆假期,例行调仓日往后顺延。通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,优选排名前三的货基。新华活期添利A本期进入组合。近期货基收益下滑很快,目前适合普通人买的所有货基,七日年化收益率均值只有2.47%,属于近几年的较低水平。但对于打理现金,想随时存取的客户来说,货基的收益和流动性仍具有很大优势。货币三佳也会继续保持在货基中的相对优势,让客户安心持有。
银华活钱宝货币FA 000662 33.29% → 0.00%   详情
新华活期添利货币AA 000903 0.00% → 33.29%   详情
鹏华添利宝货币A 001666 33.37% → 33.37%   详情
南方天天利货币BA 003474 33.34% → 33.34%   详情
2018-09-18记录
调仓原因:2018年9月第三个周二,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,优选排名前三的货基。鹏华添利宝和银华活钱宝F表现优异,进入组合。近期资金面宽松,货基业绩出现下滑,货币三佳也不可避免,但在同类中的优势仍然明显。中秋、国庆将至,货基假期仍有收益,投资者可以买入安心过节。
银华活钱宝货币FA 000662 0.00% → 33.30%   详情
鹏华添利宝货币A 001666 0.00% → 33.36%   详情
南方天天利货币BA 003474 33.34% → 33.34%   详情
民生加银现金宝货币CA 003792 33.36% → 0.00%   详情
华泰柏瑞天添宝货币BA 003871 33.30% → 0.00%   详情
2018-08-21记录
调仓原因:2018年8月第三个周二,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,优选排名前三的货基。长城收益宝A近期业绩冲高回落,本期调出。民生加银现金宝C表现优异,进入组合。近期货基业绩下滑明显,货币三佳的同类排名不降反升,稳稳的排在同类的前2%以内。
南方天天利货币BA 003474 33.34% → 33.34%   详情
民生加银现金宝货币CA 003792 0.00% → 33.35%   详情
华泰柏瑞天添宝货币BA 003871 33.31% → 33.31%   详情
长城收益宝货币AA 004972 33.35% → 0.00%   详情
2018-07-17记录
调仓原因:2018年7月第三个周二,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,优选排名前三的货基。华泰柏瑞天添宝货币B在7月10日把起购金额从500万降到了10元,费率低业绩好,本期调入了组合。南方天天利B、长城收益宝A仍位列前三,本期保持不变。
建信现金添益货币AA 003022 33.31% → 0.00%   详情
南方天天利货币BA 003474 33.35% → 33.35%   详情
华泰柏瑞天添宝货币BA 003871 0.00% → 33.31%   详情
长城收益宝货币AA 004972 33.34% → 33.34%   详情
2018-06-20记录
调仓原因:2018年6月,由于碰到节假日,我们选择节假日后第二个交易日来计算调仓。本期建信现金添益A表现优异,调入组合。南方天天利B、长城收益宝A分列同类前两名,本期保持不变。最近一个月,货基收益率有所走低,起购门槛100万以下的所有货基最近一个月七日年化收益率的均值只有3.74%,货币三佳高达4.39%,排在了同类前3%,保持了很高的业绩稳定性。
鹏华添利宝货币A 001666 33.31% → 0.00%   详情
建信现金添益货币AA 003022 0.00% → 33.31%   详情
南方天天利货币BA 003474 33.35% → 33.35%   详情
长城收益宝货币AA 004972 33.34% → 33.34%   详情
2018-05-15记录
调仓原因:2018年5月第三个周二,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,得出现在持仓的货基仍然排在同类前三,本期不需调仓。今年资金利率有所下行,但债券市场有所上涨,货基的分化也很明显,我们一直致力于寻找相对业绩排名靠前的货基,做好流动性管理的同时,分享更高的收益。
2018-04-17记录
调仓原因:2018年4月,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,优选排名前三的货基。本期长城收益宝货币A表现优异,调入组合。南方天天利B、鹏华添利宝货币一如既往稳健,本期保持不变。年后资金利率下行,货基收益有所走低,但货币三佳仍然稳稳的排在同类前列。
鹏华添利宝货币A 001666 33.31% → 33.31%   详情
广发天天红货币BA 002183 33.34% → 0.00%   详情
南方天天利货币BA 003474 33.35% → 33.35%   详情
长城收益宝货币AA 004972 0.00% → 33.34%   详情
2018-03-20记录
调仓原因:2018年3月,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,优选排名前三的货基。本期鹏华添利宝表现优异,调入组合。广发天天红B和南方天天利B一如既往稳健,本期保持不变。凭借量化优选货基及调仓不损失收益的机制,货币三佳成立以来稳稳的排在同类前3%。
国投瑞银钱多宝货币AA 000836 33.31% → 0.00%   详情
鹏华添利宝货币A 001666 0.00% → 33.31%   详情
广发天天红货币BA 002183 33.34% → 33.34%   详情
南方天天利货币BA 003474 33.35% → 33.35%   详情
2018-02-23记录
调仓原因:2月第三个周二恰逢春节假期,按照约定在节后的第二个交易日进行调仓。通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,得出现在持仓的货基仍然排在同类前三,本期不需调仓。通过优选货基,货币三佳成立以来的业绩稳稳的排在同类前3%。
2018-01-16记录
调仓原因:2018年首个调仓日,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,优选排名前三的货基。年底货基收益走高,广发天天红B表现优异,调入组合。国投瑞银钱多宝A和南方天天利B一如既往稳健,本期保持不变。凭着尽量帮投资者降低交易费率的原则,我们不排斥选择B类份额。从上次调仓至今,货币三佳在同期剔除高起购的货基中排在前4%,即便年底短期冲高的货基逐渐增多,但货币三佳仍稳稳排在同类前列。
国投瑞银钱多宝货币AA 000836 33.31% → 33.31%   详情
鹏华添利宝货币A 001666 33.34% → 0.00%   详情
广发天天红货币BA 002183 0.00% → 33.34%   详情
南方天天利货币BA 003474 33.35% → 33.35%   详情
2017-12-19记录
调仓原因:12月第三个周二,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,得出现在持仓的货基仍然排在同类前三,本期不需调仓。通过优选货基,货币三佳成立以来的业绩稳稳排在同类前4%。
2017-11-21记录
调仓原因:11月第三个周二,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,优选排名前三的货基。我们一直努力扩充绩优货基的代销范围,本期调入的国投瑞银钱多宝A近期刚刚上线,今年业绩排在同类前2%。南方天天利B和鹏华添利宝表现一如既往稳健,本期保持不变。从上次调仓至今,货币三佳组合在同期剔除高起购的货基中排在前6.45%,表现优异。
国投瑞银钱多宝货币AA 000836 0.00% → 33.31%   详情
鹏华添利宝货币A 001666 33.34% → 33.34%   详情
华泰柏瑞天添宝货币AA 003246 33.31% → 0.00%   详情
南方天天利货币BA 003474 33.35% → 33.35%   详情
2017-10-17记录
调仓原因:十月第三个周二,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,结合规模费率因素,优选排名前三的货基。本期华泰柏瑞天添宝A突出重围,南方天天利B和鹏华添利宝表现稳健,本期保持不变。从上次调仓至今,货币三佳组合在同期全部货基中排在前5.5%,在剔除高起购的货基中排在前3.7%,表现优异。
鹏华添利宝货币A 001666 33.34% → 33.34%   详情
华泰柏瑞天添宝货币AA 003246 0.00% → 33.32%   详情
南方天天利货币BA 003474 33.34% → 33.34%   详情
中融现金增利货币AA 003678 33.32% → 0.00%   详情
2017-08-15记录
调仓原因:八月第三个周二,通过量化计算备选货基过去四周非交易日的收益率表现,优选排名前三的货基。本期南方天天利B表现优异,虽是B类份额但起购近期已降至100元。鹏华添利宝和中融现金增利A表现稳健,本期保持不变。
鹏华添利宝货币A 001666 33.34% → 33.34%   详情
安信活期宝货币AA 003402 33.33% → 0.00%   详情
南方天天利货币BA 003474 0.00% → 33.33%   详情
中融现金增利货币AA 003678 33.33% → 33.33%   详情
2017-07-18记录
调仓原因:
国投瑞银钱多宝货币IA 000837 33.34% → 0.00%   详情
鹏华添利宝货币A 001666 0.00% → 33.34%   详情
安信活期宝货币AA 003402 0.00% → 33.33%   详情
中融现金增利货币AA 003678 0.00% → 33.33%   详情
博时兴盛货币A 004060 33.33% → 0.00%   详情
博时兴荣货币A 004282 33.33% → 0.00%   详情
2017-06-20记录
调仓原因:
国投瑞银钱多宝货币IA 000837 0.00% → 33.34%   详情
中融现金增利货币AA 003678 33.34% → 0.00%   详情
博时兴盛货币A 004060 33.33% → 33.33%   详情
博时兴荣货币A 004282 33.33% → 33.33%   详情
2017-05-16记录
调仓原因:
东方金元宝货币A 001987 33.33% → 0.00%   详情
兴业稳天盈货币AA 002912 33.33% → 0.00%   详情
中融现金增利货币AA 003678 0.00% → 33.34%   详情
工银如意货币AA 003752 33.34% → 0.00%   详情
博时兴盛货币A 004060 0.00% → 33.33%   详情
博时兴荣货币A 004282 0.00% → 33.33%   详情
2017-04-18记录
调仓原因:
易方达财富快线货币AA 000647 33.32% → 0.00%   详情
东方金元宝货币A 001987 0.00% → 33.33%   详情
兴业稳天盈货币AA 002912 0.00% → 33.33%   详情
中融现金增利货币AA 003678 33.35% → 0.00%   详情
工银如意货币AA 003752 0.00% → 33.34%   详情
博时兴盛货币A 004060 33.33% → 0.00%   详情
2017-03-21记录
调仓原因:
易方达财富快线货币AA 000647 0.00% → 33.33%   详情
国投瑞银钱多宝货币IA 000837 33.33% → 0.00%   详情
兴业稳天盈货币AA 002912 33.33% → 0.00%   详情
中融现金增利货币AA 003678 33.34% → 33.34%   详情
博时兴盛货币A 004060 0.00% → 33.33%   详情
2017-02-21记录
调仓原因:
国投瑞银钱多宝货币IA 000837 33.34% → 33.33%   详情
兴业稳天盈货币AA 002912 33.34% → 33.33%   详情
中融现金增利货币AA 003678 0.00% → 33.34%   详情
博时兴盛货币A 004060 33.32% → 0.00%   详情
2017-01-17记录
调仓原因:初始建仓
国投瑞银钱多宝货币IA 000837 0.00% → 33.34%   详情
兴业稳天盈货币AA 002912 0.00% → 33.33%   详情
博时兴盛货币A 004060 0.00% → 33.33%   详情
历史净值
日期 单位净值 日涨幅
2017-10-10 1.2356 1.2356 -6.32%
2017-10-10 1.2356 1.2356 +6.32%

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